ARMADA DE FINORION
La gamme ARMADA offre des solutions profilées en assurance vie, capitalisation ou retraite. L'autonomie capitalistique de FINORION lui permet de garantir des choix objectifs et de développer des produits en adéquation avec les attentes d'une clientèle patrimoniale.
ARMADA VIE - ARMADA CAPI - ARMADA PEA
ARMADA RETRAITE - ARMADA PERP
RETRAITE
Vous n'êtes certainement pas passé à côté du problème du financement des retraites.
Nous vous proposons de nombreuses solutions supplémentaires aux régimes obligatoires et complémentaires, pour vous aider à préparer votre retraite en toute sérénité.
> Assurance-Vie
> Contrats Perp
> Contrats Madelin
> SCPI
> Investissements immobiliers
ASSURANCE - VIE
Ce secteur d’investissement, plébiscité par la clientèle, répond parfaitement à des objectifs précis et mesurables : exonération de droits de succession dans certaines limites, accès à toutes classes d’actifs, sécurisation des capitaux, fiscalité attractive pour les revenus complémentaires après 8 ans de détention... Il s’agit donc d’un levier majeur pour la valorisation et la transmission de votre patrimoine.
PRÉVOYANCE
Trop souvent négligé, voire purement oublié, l’audit prévoyance revêt un caractère indispensable pour répondre à deux questions :
- Suis-je correctement couvert face aux aléas de la vie pour moi et ma famille ?
- Le niveau de prestations est-il au juste prix ?
En toute transparence et autonomie, je propose une analyse et des solutions sur mesure par essence.
PLACEMENTS FINANCIERS
Nous vous proposons une étude personnalisée de votre situation afin de vous proposer des solutions adaptées à vos besoins.
Besoin de revenus complémentaires ? Complément retraite ?
Nous vous proposons nos conseils, notre expertise en placements financiers pour répondre à vos objectifs.
> SCPI
> Assurance Vie
> PERP, Madelin
IMMOBILIER
À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, nous proposons des opportunités rares d’investissement. Choisis à discrétion, ces biens respectent des exigences en termes de qualité, de pérennité et d’implantation. Avec des programmes éligibles aux dispositifs fiscaux (Pinel, Girardin, Malraux, déficit foncier, monument historique), nous négocions des prestations adaptées, toujours dans l’optique de valoriser et transmettre
TRÉSORERIE
La trésorerie d'entreprise fait l'objet d'une gestion à part entière.
DOBRÉE PATRIMOINE met à disposition de ses clients toute l'expertise dont elle fait preuve pour optimiser le rendement de votre trésorerie d'entreprise dans le total respect de ses contraintes.
COMPTE TITRE / PEA
Le cabinet DOBREE PATRIMOINE vous accompagne dans l'ouverture et la gestion d'un compte titre ou PEA.
Nous travaillons avec un large réseau de partenaires bancaires afin de vous apporter la meilleure proposition.
FISCALITÉ
Le cabinet DOBREE PATRIMOINE vous accompagne dans tous vos projets de défiscalisation :
> Loi Pinel / Lou Pinel Outre-Mer
> Déficit Foncier
> Lois Malraux & Monument Historique
> Loueur Meublé Non Professionnel
> Loi Censi-Bouvard
> SCPI Fiscale
> FIP / FCPI
Nous vous accompagnons tout au long de votre projet : réalisation de stimulation fiscale, recherche du bien immobilier et du financement, accompagnement chez le notaire, proposition de gestion locative...
PRODUITS DE CONJONCTURE
Co-créés avec des acteurs majeurs (Société Générale, Federal Finance, CommerzBank, Morgan Stanley...), ces produits de conjoncture permettent d'optimiser les opportunités ponctuelles de Marché. Ces produits présentent les sécurisations ainsi que les garanties nécessaires. Cette recherche permanente permet une différenciation forte par rapport aux banques de dépôt et aux assureurs.
LES RISQUES
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Afin de prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement, nous vous invitons à vous référer au prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.